伪冒智安投（Endowus）借新加坡持牌财富管理平台名号行骗，8月内测、9月12日上线，诱导充值USDT。真智安投在内地无分支机构、无虚拟币入金通道，官网已开防骗专栏。伪冒盘口域名今年7月才备案，关联公司7月8日已标注经营异常。高度预警，勿入金。

现在退出还来得及，再晚就麻烦了。

状态判定： 运营中/高危。

项目类型： 套牌假冒+庞氏分红盘。

风险等级： 极高。

异常信号计数：5项（具体：①套牌新加坡持牌平台智安投（Endowus）——来源：用户反馈 ②以"内测30天""9月12日上线"话术诱导入金——来源：用户提供素材 ③APP界面充斥夸张收益承诺，最终诱导充值USDT——来源：用户提供素材 ④运营域名今年7月才审核通过备案，关联公司7月8日已标注经营异常——来源：用户提供素材 ⑤APP为克隆模板，仅改Logo与文案便匆忙上线——来源：用户提供素材）

"'授权'是PS的，'合作'是编的。"

一、项目背景演变

• 正规企业： 智安投（Endowus），新加坡金融管理局持牌的财富管理平台，业务透明、受严格监管，2023年正式落地香港业务，是亚洲头部数字化财富管理平台。专注为香港个人投资者、高净值客户提供机构级资产配置服务，定位独立受托顾问，内地没有分支机构，也没有虚拟币入金通道。官网特别开辟"防骗"通知专栏，告知投资者注意冒充的诈骗项目。

• 伪冒项目： 借用智安投名号的骗局，于8月进行所谓"内测"30天，定于9月12日正式上线。名称、标识刻意模仿正规企业，利用信息差忽悠不熟悉情况的投资人入坑。

• 已确认套牌： 真的智安投绝不会以"内测""限时上线"等话术诱导用户入金。伪冒盘口的行为与正规企业公开声明的特征完全不符。

二、套牌核实/正主声明

• 正牌企业： 智安投（Endowus）｜行业地位：新加坡金融管理局持牌，亚洲头部数字化财富管理平台｜正规资质：受新加坡金管局严格监管，2023年落地香港业务。

• 冒用手段： 伪冒盘口在名称、标识上刻意模仿，以"内测""限时上线"等话术诱导用户入金。其App界面充斥着夸张的收益承诺与不切实际的利润，最终诱导充值USDT。

• 核实路径： 访问正规企业官网 → 查阅其"防骗"通知专栏 → 确认正规企业已公开声明与伪冒盘口无关。正规企业官网明确：内地没有分支机构，没有虚拟币入金通道。因环境限制，未执行进一步公开查询。以下核实结论基于用户提供素材。

• 关键证据： 伪冒App界面的USDT充值界面；运营域名今年7月才审核通过备案；关联企业泰安东骏繁序网络科技合伙企业（有限合伙）今年7月8日已标注显示经营异常。

三、资金流向追踪

用户入金USDT → 资金进入伪冒平台账户 → 平台无任何真实投资业务 → 用新用户本金兑付老用户的"收益" → 拉新放缓 → 限制提现 → 操盘手转移资金 → 关网跑路。

伪冒App的搭建痕迹暴露了它的本质：通过App代码分析，基本是克隆的模板，连搭建都是在北京某公司框架上拼凑而成，仅修改了Logo与文案便匆忙上线。抓包显示，该App运营的服务器与挂上的域名信息可溯源。这个挂上的域名在今年7月才审核通过备案，而对应的企业泰安东骏繁序网络科技合伙企业（有限合伙）已经在今年7月8日标注显示经营异常。

法人洪某文名下12家企业，目前除了2家山东泰安公司经营异常，其余大部分注册在广州和海南的都处于注销或吊销状态。这是典型的批量注册公司，用于承接某种活动，其属性暴露无遗。这些公司多为网络技术公司，在交叉认证中强关联的网络中，企业法人只是马仔充当傀儡，除了洪某文，还有黄某森、潘某杰、何某顺、王某彪等人，真正的大股东徐某东隐藏在幕后。

通过层层股权穿透与关联排查，泰安东骏繁序网络科技合伙企业（有限合伙）注册地在泰安新泰，但招聘技术员的工作地点实际有三个，属于注册地址与实际经营地分离。一家真正做业务的持牌机构，不会以"内测""限时上线"为名，更不会用USDT做入金通道——USDT的跨境属性使资金一旦转出即难以追回，这正是骗局选择它的原因。

四、典型诈骗路径拆解

• 第一步： 套牌正规平台，制造信任。借用新加坡持牌财富管理平台智安投（Endowus）的名号，让不熟悉情况的投资者误以为这是正规机构的新业务。

• 第二步： 以"内测""限时上线"话术，制造稀缺感和紧迫感，诱导用户尽快入金。

• 第三步： 在App界面展示夸张的收益承诺与不切实际的利润，最终引导用户充值USDT。USDT的跨境属性使资金一旦转出即难以追回。

• 第四步： 一旦拉新放缓，平台会以"系统维护""账户审核"等理由限制提现，随后关网跑路。

识别套牌假冒的三个动作： ①访问正规企业官网，查看是否有防骗声明；②发邮件给官网客服确认；③检查App的域名备案时间和关联公司工商状态。

五、风险维度全景表

"及时止损，是最高级的智慧。"

六、法律后果与量刑警示

① 诈骗罪——《刑法》第二百六十六条，以非法占有为目的，虚构"持牌机构""内测""高收益理财"等事实骗取财物，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

② 非法经营罪——《刑法》第二百二十五条，未经许可冒用他人名义从事非法金融业务，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

追责路径说明： 伪冒盘口已上线运营，但运营主体为批量注册的空壳公司，法人仅为傀儡，真正大股东隐藏幕后，追赃难度较大。建议立即保存证据、拨打96110、向属地经侦报案，报案越早，冻结资产的窗口越大。

行动指引

• 如果你已参与： 立即停止一切充值；尝试提现，能提多少提多少；保存App截图、转账记录、群聊截图、USDT充值记录；拨打96110或到属地经侦报案；通知亲友停止参与。

• 如果你还未参与： 认准正规持牌机构。访问正规企业官网，查看其是否发布过防骗声明；发邮件给官网客服确认。任何以"内测""限时上线"诱导入金、要求充值USDT的"理财平台"，都是骗局。

关于"伪冒智安投"套牌假冒骗局，村长将持续跟进…加飞机号：@exp567…停止充值…报案

村长提醒： 正规平台不会以"内测"诱导入金。

—— 村长，话止于此

免责声明： 本文基于公开信息及用户反馈综合分析，不构成投资建议。反诈警示，仅供参考。